L’impôt sur le revenu est la partie de votre plus-value que l’état prélève chaque mois, lorsque vous payez entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu, il est normal de s’en inquiéter.
Il existe des moyens légaux pour vous permettre de réduire votre impôt sur le revenu, pour cela deux méthodes sont généralement observables.
Nous avons la défiscalisation qui est un moyen que vous pouvez utiliser pour réduire vos charges fiscales grâce des exonérations ciblées et ainsi payer moins d’impôt sur le revenu.
Ces exonérations sont très clairement définies par la loi fiscale, et peuvent ne pas être directement liées à votre activité principale.
Il y a ensuite les réductions fiscales qui sont des dispositions légales généralement liées à votre activité principale et qui vous permettent d’éviter de payer entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu. Bien qu’il en existe de nombreuses, nous nous sommes proposé de vous faire la liste d’une dizaine d’entre elles.
Faire de dons d’utilité public
Pour un organisme d’aide gratuite aux personnes en difficulté, jusqu’à 531 euros, 75 % de déduction et une réduction maximale de 399 €, pour 2017, pour 2018, jusqu’à 537 €, avec une réduction maximale de 403 €, au-delà de ce plafond, 66 % avec 20 % de réduction maximale du revenu imposable.
Le prélèvement à la source ne remet aucunement en cause les réductions d’impôt pour les dons versés en 2018, les dons devront simplement être indiqués lors de la déclaration d’impôt en 2019.Vous payez entre 4000, 5000, 6000 ou même 10 000 et 20 000 euros d’impôts sur le revenu, alors vous pouvez diminuer vos impôts en faisant des dons en liquide (espèces, virements, chèques) ou en titre (titres, actions, fonds).
En effet, lorsqu’ils concernent un organisme d’intérêt général ou d’utilité publique, 66 % du don est déductible des impôts, plus une réduction maximale de 20 % du revenu imposable.
Le démembrement
Cette technique se base sur le principe double de la propriété d’un bien, en effet, la propriété d’un bien confère deux droits : le droit de la posséder (la nue-propriété) et celui de l’utiliser (l’usufruit). L’idée est d’acquérir un appartement puis d’en donner l’usufruit à un organisme pendant une durée limitée.
Ainsi, vous bénéficierez d’une absence d’ISF sur ce capital et éviterez les impôts en l’absence de revenus et environ 40 % de baisse à l’achat, soit la valeur des loyers que vous laissez pendant quinze ans. À l’échéance, vous la récupérez sans impôt avec une plus-value annuelle d’environ 3,5 % hors valorisation du bien.
Une autre solution efficace pour ne plus payer entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu est de faire une donation d’usufruit temporaire (dix ans) d’un actif immobilier loué. Cette astuce est légale si cette opération est bien justifiée(maison de retraite pour un parent, frais d’étudiant, etc.).
Acquérir des parts dans une entreprise de presse
Ces investissements bénéficient d’une réduction d’impôtsur le revenu à certaines conditions (BOI-IR-RICI-370 du 30 juin 2017).
La souscription doit être réalisée entre le 19 avril 2015 et le 31 décembre 2019, le contribuable doit être domicilié fiscalement en France, le souscripteur doit conserver ses titres jusqu’au 31 décembre de la 5e année suivant la souscription.
La société de presse doit être soumise à l’IS, le journal doit être consacré exclusivement à l’information politique et générale ou qui exploite un service de presse en ligne, la publication doit être de longue périodicité, etc.
Une réduction de 30 % des sommes versés, plafonnés à 5 000 € pour les célibataires et 10 000 € pour les couples soumis à imposition commune. Elle est de 50 % du montant de la souscription, dans les mêmes limites, lorsque la société bénéficiaire a le statut d’entreprise solidaire de presse d’information.
Souscrire à un plan d’épargne retraite
Ils vous offrent des avantages fiscaux surtout pour vous éviter de payer entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu. Avec un PERP (plan d’épargne retraite populaire), les cotisations sont déductibles de l’impôt sur le revenu pour 10 % des revenus de l’activité professionnelle ou du plafond annuel de la Sécurité sociale.
Le contrat Madelin comme le régime Préfon (retraites des fonctionnaires), permet une déduction des sommes versées de l’impôt sur le revenu à hauteur de 10 % des bénéfices réalisés et de huit fois le plafond annuel de la Sécurité sociale.Si vous n’avez pas utilisé totalement le montant de votre déduction d’une année, son solde est reportable l’année suivante et dans les trois années qui suivent.
Prendre des parts dans une start-up
L’acquisition du capital d’une start-up ou de votre propre entreprise bénéficie d’une réduction d’impôt de 18 % pour un plafond de 50 000 € pour les célibataires et à 100 000 € pour les couples soumis à imposition commune. De manière exceptionnelle, le taux de réduction des impôts a augmenté de 18 % à 25 % pour toutes les souscriptions effectuées entre le 1er janvier et le 31 décembre 2018.
Pour éviter de payer entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu, vous pouvez investir soit à la constitution ou lors d’une augmentation de capital de la société. Ceci étant, ces réductions d’impôt sont susceptibles d’être remises en cause en cas de cession des titres avant l’expiration de la cinquième année à compter de votre souscription.
Les biens immobiliers défiscalisés
Les lois de défiscalisation immobilière permettant de réduire le taux d’imposition sur le revenu, idéale pour ceux qui paie entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu et qui souhaitent le réduire.
Prolongée jusqu’en 2021, la loi Pinel permet une déduction plafonnée à 21 % du prix de deux logements maximum par an pour un investissement total de 300 000 €. Cette réduction d’impôt s’étale sur 6, 9voire 12 ans, mais le logement doit être BBC (bâtiment basse consommation) pour en bénéficier.
Pour l’immobilier meublé, la loi Bouvard vous accorde 11 % de réduction d’impôts, en LMNP (loueur meublé non professionnel) et la possibilité vous est offerte de récupérer la TVA.
En passant un conventionnement avec l’Anah, la déduction fiscale sera de 15 à 70 % voire 85 % pour un bien immobilier solidaire et sécurisée avec le dispositif Louer abordable entré en vigueur en février 2017.
Vous devez louer votre logement pendant 6 ans (9 ans en cas d’aides aux travaux) à un prix abordable et à des familles modestes.
L’en capsulage
Grâce à cette technique, au lieu de payer entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu, vous pourriez payer moins, le redevable n’ayant aucun revenu au titre d’une année ne paiera aucun ISF (impôt sur la fortune) l’année suivante. Elle consiste à mettre votre patrimoine soit dans une holding assujettie à l’impôt sur les sociétés que vous contrôlez vous-même, soit au sein d’un produit d’assurances-vie.
Pour cela, le total de l’ISF en 2017, l’impôt sur le revenu 2016, les prélèvements sociaux sur le revenu 2016 ne doivent pas dépasser 75 % des revenus 2016. Si le montant de ce revenu est nul, l’impôt aussi.Après huit ans, la fiscalité de l’assurance-vie par apport à l’impôt sur le revenu est très intéressante.
L’encapsulage est fortement menacé, puisque désormais les revenus versés à sa propre holding sont plafonnés. Mais l’administration fiscale doit prouver le tort du redevable.
Effectuer des travaux d’économie d’énergie
Depuis septembre 2014, le crédit d’impôt développement durable (CIDD) a été tout simplement remplacé par le crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE). Ce crédit d’impôt permet une déduction des impôts d’une partie des dépenses de rénovation énergétique réalisées dans une résidence principale achevée depuis 3 ans au moins.
Cette déduction s’élève à 30 % du montant des dépenses plafonné à 8 000 € pour un célibataire et à 16 000 € pour un couple. À partir de janvier 2019, le crédit d’impôt pour la transition énergétique (CITE) sera transformé en prime versée dès l’achèvement des travaux réalisés par une entreprise certifiée RGE (reconnu garant de l’environnement).
S’attacher les services d’un salarié à domicile
Pour diminuer votre taux d’imposition si vous payez entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu, un salarié à domicile vous sera très bénéfique en ce sens que les emplois à domicile payés par leurs employeurs, ou par une structure agréée, bénéficient d’un crédit d’impôt.
Ils s’élèvent à 50 % des dépenses supportées au cours de l’année, et concernent le ménage, l’assistance à domicile aux personnes âgées ou handicapées, le soutien scolaire, les petits travaux de jardinage, la garde d’enfants…
Cependant,ces dépenses annuelles sont plafonnées 12 000 € et 20 000 € pour les personnes invalides ou ayant à charge une personne invalide. Les salaires peuvent être payés par des chèques emploi-service universels et bénéficier de la réduction d’impôt dans les mêmes conditions.
Faire un investissement dans un FIP ou dans un FCPI
Les avantages fiscaux d’un FCPI sont parfaitement cumulables avec ceux de la défiscalisation du FIP.
Pour diminuer vos taxes alors que vous payez entre 6000 et 10 000 euros d’impôt sur le revenu, investir dans un FIP (fonds d’investissement de proximité) ou encore un FCPI (fonds commun de placement dans l’innovation) est une bonne solution.
Elle permet de réduire ses impôts de 18 % de la somme investie, la réduction d’impôt obtenue grâce à cet investissement est limitée à 2 160 € par personne (4 320 € par couple).
Cependant, vous êtes tenu de conserver vos parts pendant au moins cinq ans à compter de la souscription, au qu’elle cas l’avantage fiscal sera perdu et vous serez obligé de rembourser la réduction d’impôt.